Secteur · Gestion de patrimoineL'IA pour les cabinets de gestion de patrimoine.
Vos conseillers passent leurs journées dans les extranets assureurs, les exports et les rapports d'adéquation. Nous construisons les outils qui font ce travail, pour que vos conseillers consacrent réellement leurs journées à vos clients.
Les points de friction d'un cabinet de CGP.
Le métier est du conseil. Pourtant, l'essentiel de la semaine est absorbé par la donnée et l'administratif qui l'entourent.
Des données éclatées.
Chaque assureur, chaque plateforme a son extranet, son format d'export, ses codes. Obtenir une vue consolidée d'un portefeuille demande des heures de retraitement manuel.
Des arbitrages faits au jugé.
Repérer les fonds qui décrochent, trouver le bon remplaçant dans l'univers de l'assureur, chiffrer l'impact : le travail est long, et les arbitrages sont donc moins fréquents qu'ils ne devraient l'être.
La conformité qui absorbe le temps.
DER, lettre de mission, questionnaire de connaissance client, rapport d'adéquation, LCB-FT. Indispensable, mais rédigé et vérifié à la main, dossier par dossier.
Un savoir qui vit dans les têtes.
L'historique d'un client, ses projets, ses réticences : tout est dans la mémoire du conseiller et dans ses mails. Quand il part en vacances ou quitte le cabinet, cette connaissance part avec lui.
À quoi ressemble un cabinet de CGP IA-natif.
Un cabinet de CGP IA-natif existe déjà quelque part. Il suit plus de clients par conseiller, arbitre plus souvent et documente mieux. Voici ce qui change :
| Un cabinet aujourd'hui | Un cabinet IA-natif | |
|---|---|---|
| Vue portefeuille | Exports assureurs consolidés manuellement dans Excel, à jour une fois par trimestre. | Toutes les positions consolidées chaque nuit, requêtables en une question. |
| Arbitrages | Ponctuellement, lorsque le conseiller a le temps d'ouvrir le dossier. | Chaque ligne passée au crible tous les mois, propositions prêtes à valider. |
| Rendez-vous client | Une heure de préparation à relire l'historique et les derniers relevés. | Une note de préparation prête avant l'entretien, avec les points à aborder. |
| Conformité | Documents rédigés à la main, contrôlés en fin de chaîne. | Documents pré-remplis depuis le dossier, écarts signalés avant signature. |
| Mémoire du cabinet | Dans la tête des conseillers et dans leurs boîtes mail. | Un Company Brain partagé, qui survit aux départs. |
Nous construisons un Company Brain qui connecte vos logiciels métier sans les remplacer, avant de construire des agents IA sur mesure par-dessus.
mémoire d'entreprise.company‑brainportefeuilles passés au crible chaque mois
notes de préparation prêtes avant l'entretien
documents pré-remplis, écarts signalés
reportings clients rédigés et commentés
Ce que nous construisons pour un cabinet de CGP.
Des outils connectés à vos données réelles, pas des démonstrations. Chaque cas d'usage part de la façon dont votre cabinet travaille aujourd'hui.
Arbitrage de portefeuilles
Exports assureurs, univers de fonds, données de marchéUn outil qui compare chaque fonds à sa catégorie, repère ceux qui décrochent, propose des remplaçants dans l'univers de l'assureur et chiffre l'impact sur les frais. Le conseiller valide, l'outil rédige.
Préparation des rendez-vous
Logiciel de gestion, mails, comptes rendusAvant chaque entretien, une note qui résume la situation du client, l'évolution de ses contrats, les échéances et les sujets à aborder, tirée de son dossier et de vos échanges.
Documents réglementaires
Dossier client, profil de risque, modèles du cabinetDER, lettre de mission, rapport d'adéquation pré-remplis depuis le dossier client. Les incohérences avec le profil de risque sont signalées avant l'envoi, pas pendant un contrôle.
Reporting client
Positions consolidées, performance, commentaires de gestionDes reportings périodiques rédigés en langage clair, personnalisés pour chaque client, qui expliquent ce qui a bougé et pourquoi. Plus aucun tableau copié-collé.
Veille produits et réglementaire
Sources publiques, documentation assureursUn agent qui suit les nouveaux fonds, les changements chez vos assureurs partenaires et les évolutions réglementaires, et vous signale ce qui touche vos clients.
Un outil d'arbitrage sur mesure pour un cabinet de CGP.
Investimium, cabinet de gestion de patrimoine, arbitrait ses contrats d'assurance-vie à la main : repérer les fonds qui décrochent, chercher des remplaçants, chiffrer l'impact, puis en expliquer les conclusions au client.
Nous avons construit un outil qui fait l'ensemble du parcours. Il consolide les données des assureurs, compare chaque fonds à sa catégorie, propose des remplaçants et rédige le rapport destiné au client. Le conseiller garde la main sur chaque décision.
Notre manière de travailler.
30 minutes.
Votre situation, notre méthode, et la brique par laquelle commencer.
Un forfait, défini avant.
Un périmètre, un prix, des critères de succès mesurables fixés ensemble. Pas de surprise en route.
En production en quelques semaines.
5 jours pour interviewer toute l'entreprise, par notre équipe ou par nos agents selon votre taille, puis ce qui est priorisé passe en production rapidement. Pas de pilote interminable : des systèmes qui fonctionnent.
Un accompagnement long terme.
Formation de vos équipes aux outils et aux agents déployés, maintenance de ce qui a été construit, veille appliquée à vos cas d'usage, agents maintenus à l'état de l'art.
Vos données clients restent chez vous.
Un cabinet de CGP manipule des données patrimoniales parmi les plus sensibles qui soient. Tout ce que nous construisons respecte ce cadre.
Les outils préparent, comparent et rédigent. Chaque recommandation reste validée par un conseiller, conformément à votre devoir de conseil.
Vos serveurs, votre cloud ou un hébergeur souverain. Les données ne servent jamais à entraîner un modèle.
Chaque proposition garde la trace des données et des règles qui l'ont produite. Utile le jour d'un contrôle.
Code documenté et transmis. Vous restez propriétaire de l'outil, sans dépendance à un modèle ni à un fournisseur.
Questions fréquentes
Les questions qui reviennent le plus souvent dans votre secteur. Si la vôtre n'y figure pas, posez-la-nous directement.
Oui, et c'est souvent là que le gain est le plus visible. Dans un cabinet de quelques personnes, chaque heure passée sur un export ou un rapport est une heure de moins avec les clients. Un outil bien ciblé allège durablement la semaine de toute l'équipe.
Non, et ce n'est pas l'objectif. Nos outils préparent le travail : consolidation, analyse, rédaction. La recommandation et la relation client restent au conseiller, qui porte le devoir de conseil.
Nous partons de vos sources réelles : exports des extranets assureurs, logiciel de gestion de patrimoine, fichiers internes. Quand une source n'a pas d'API, nous travaillons avec ses exports.
Les données restent dans l'environnement que vous choisissez, les accès sont cloisonnés et rien ne sert à entraîner un modèle. Nous documentons les traitements pour votre registre RGPD.
Cela dépend du périmètre, mais un premier cas d'usage ciblé se mesure en semaines, pas en mois. Nous en parlons concrètement lors du premier échange.
Parlons de votre cabinet.
30 minutes pour comprendre comment vous travaillez et identifier par quel outil commencer.